Банковские ограничения на наличку: на какую сумму можно пополнить карту

Банки вводят новые правила

В Украине банковские терминалы установили новые ограничения на транзакции, которые связаны со вступлением в силу закона о финансовом мониторинге. Терминал принимает до 4999 грн.

Как рассказали OBOZREVATEL в одном из банков, такое ограничение касается тех клиентов, которые пользуются терминалами анонимно, пишет АГРИМПАСА. Чтобы подтвердить личность, достаточно вставить карту в терминал или ввести ее номер и верифицировать себя. После этого ограничение увеличивается до 149 тыс. грн.

Отметим, 149 тысяч – старое ограничение на сумму, которую можно переводить без финансового мониторинга. Однако по новому закону о финансовом мониторинге эту сумму увеличили до 400 тысяч. При этом банки оставили “старое” ограничение.

• ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Пенсионный фонд Украины сможет автоматически назначать пенсии

Финансовый мониторинг может коснуться любого клиента банка. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

• операциях с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
• всех операциях физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
• обмене банкнотами, переводе средств за границу;
• финансовых операциях с клиентами с высоким уровнем риска;

• всех операциях на сумму от 400 тыс. грн и др.